UF0338: Análisis de Productos y Servicios de Inversión

Análisis de Productos y Servicios de Inversión.

UF0338

50 horas

C1: Analizar las características de los productos y servicios de inversión, realizando una adecuada elección.

• CE1.1 Explicar el tipo de garantías requeridas en cada producto y servicio de inversión.
• CE1.2 A partir de la información facilitada sobre servicios o productos financieros de activo para una empresa, se solicita:
  • Analizar los procedimientos administrativos relativos a la contratación y seguimiento de los mismos.
  • Describir los documentos tipo.
  • Determinar la normativa aplicable en cada caso con precisión.
• CE1.3 Interpretar el contenido de la normativa española y europea para el aseguramiento de la calidad en los procedimientos administrativos específicos.
• CE1.4 A partir de la información facilitada sobre determinados productos financieros de activo para la empresa, se solicita:
  • Calcular los intereses devengados y los gastos y comisiones generados.
  • Calcular el TAE.
  • Describir el tratamiento fiscal de cada producto: retenciones, desgravaciones y exenciones.
  • Especificar la forma de determinación y los plazos de liquidación y abono de intereses.
  • Realizar un informe comparativo de las rentabilidades, ventajas e inconvenientes de cada una de las formas de ahorro o inversión propuestas.

C2: Analizar las características de los activos financieros y los procedimientos de emisión, contratación, amortización y/o liquidación de los mismos realizando los cálculos generados.

• CE2.1 Identificar las normas fundamentales que regulan el funcionamiento de los mercados financieros.
• CE2.2 Describir la organización de los mercados de activos financieros y especificar el tipo de entidades y organismos que intervienen en los mismos.
• CE2.3 Explicar la función de los activos financieros como formas de inversión y como fuentes de financiación.
• CE2.4 Clasificar los activos financieros utilizando como criterios el tipo de renta que generan, la clase de entidad emisora y los plazos de amortización.
• CE2.5 Describir y precisar los parámetros que definen la emisión de los distintos tipos de activos financieros e identificar los sujetos que intervienen en cada caso.
• CE2.6 Explicar la función de los intermediarios en los mercados financieros.
• CE2.7 Describir los procedimientos administrativos en la emisión, contratación, amortización y/o liquidación de activos financieros.
• CE2.8 Definir con precisión el concepto de derecho de suscripción.
• CE2.9 Definir con precisión el concepto de fondo de inversión y describir las características de sus distintas clases.
• CE2.10 A partir de la información facilitada sobre diferentes activos financieros para las empresas, se solicita:
  • Interpretar su valor de cotización actual e histórica.
  • Calcular los gastos y comisiones devengadas.
  • Determinar el importe resultante en operaciones de compra – venta.
  • Identificar su rentabilidad histórica.
  • Especificar su grado de liquidez.
  • Describir su tratamiento fiscal.
  • Realizar un informe comparativo de las ventajas y desventajas de los mismos en relación con su adquisición como medio de inversión, y en especial de las
    rentabilidades esperadas y riesgos asumidos.
  • Describir los documentos tipo para su contratación.
  • Analizar los procedimientos administrativos relativos a su compra – venta.
  • Realizar informes de los resultados obtenidos en la forma y plazos establecidos.

C3: Analizar los procedimientos de evaluación financiera de inversiones aplicando las técnicas de cálculo adecuadas.

• CE3.1 Describir las variables fundamentales que definen un plan de inversión.
• CE3.2 Explicar los criterios de evaluación de la rentabilidad de inversiones más utilizados –VAN, TIR, Pay Back– y precisar la forma de calcularlos.
• CE3.3 A partir de los datos facilitados sobre los planes de inversión de una empresa, se solicita:
  • Calcular el VAN y la TIR de las inversiones previstas.
  • Interpretar los resultados obtenidos estableciendo la oportunidad financiera de las inversiones propuestas.
  • Realizar informes de los resultados obtenidos en las formas y plazos establecidos.

1. Los Activos Financieros como formas de Inversión.

• Renta Fija y Renta Variable.
  • Depósitos a plazo.
  • Títulos de Renta Fija.
  • Rentabilidad de los Títulos de Renta Fija.
  • Concepto de Títulos de Renta Variable.
  • Los Mercados de Títulos de Renta Variable.
  • Acciones. Valor de Acciones. Dividendos. Derechos de Suscripción.
• Rentabilidad de los Títulos de Renta Variable.
  • Deuda Pública y Deuda Privada.
  • Valores o Fondos Públicos.
  • Características de los Valores de Deuda Pública.
  • Clasificación de la Deuda Pública.
  • Letras del Tesoro.
  • Pagarés del Tesoro.
  • Obligaciones y Bonos Públicos.
  • Obligaciones y Bonos Privados.
  • Warrants.
• Fondos de Inversión.
  • Características.
  • Finalidad de los Fondos de Inversión.
  • Valor de Liquidación.
  • La Sociedad Gestora.
  • La Entidad Depositaria.
  • Instituciones de Inversión Colectiva de carácter financiero.
  • Instituciones de Inversión Colectiva de carácter no financiero.
• Productos de Futuros.
  • Concepto.
  • Los FRA (Forward Rate Agreement – Acuerdos de Tipos Futuros).
  • Los SWAPS (Permutas Financieras).
  • Opciones.
• Fiscalidad de los Activos Financieros para las empresas.
  • Renta Fija y Renta Variable.
  • Deuda Pública y Deuda Privada.
  • Fondos de Inversión.
  • Productos de Futuros.
• Análisis de Inversiones.
  • VAN.
  • TIR.
  • Pay Back.