MF1797_2: Tramitación de la formalización y ejecución de seguro y reaseguro

Tramitación de la formalización y ejecución de seguro y reaseguro

MF1797_2

Módulo formativo MF1797_2, Tramitación de la formalización y ejecución de seguro y reaseguro

30 horas

C1: Aplicar técnicas de formalización de pólizas de seguros y reaseguros solicitadas y
aceptadas, de acuerdo con unas garantías contratadas, unos procedimientos
específicos y la legislación vigente.

CE1.1 Precisar las distintas formas de solicitud de documentos a los clientes: presenciales,
telefónicas, por escrito, vía e-mail.
CE1.2 Describir los distintos sistemas de verificación de los documentos aportados al proyecto
de seguro, así como de la adecuación de las garantías contratadas en la póliza con las establecidas
en los manuales de las organizaciones.
CE1.3 Explicar el procedimiento a seguir para aplicar correctamente la tarifa a una solicitud de
seguro en función del riesgo contratado.
CE1.4 Precisar, para la formalización de productos masa, todos aquellos elementos del objeto
asegurado que deben revisarse al objeto de determinar su situación en el informe.
CE1.5 A partir de supuestos prácticos suficientemente caracterizados en los que se proporcione
información sobre proyectos de seguros tipo enumerar los documentos, según el tipo de seguro,
que se deben pedir a un cliente para la formalización por parte de la entidad aseguradora del
proyecto de seguro aceptado por el mismo.
CE1.6 A partir de supuestos prácticos suficientemente caracterizados en los que se proporcione
información sobre proyectos de seguros tipo identificar, según el tipo de seguro, todos aquellos
datos del cliente necesarios para rellenar informáticamente una solicitud de seguros.
CE1.7 A partir de supuestos prácticos suficientemente caracterizados en los que se proporcione
información sobre proyectos de seguros tipo aplicar técnicas informáticas de registro de datos
necesarios para la emisión por parte de la entidad aseguradora de las pólizas solicitadas.
CE1.8 Identificar, de acuerdo con la normativa vigente, los criterios de confidencialidad y
seguridad en la información que deben ser utilizados por el mediador en los trámites
administrativos de formalización de pólizas.
CE1.9 A partir de supuestos prácticos suficientemente caracterizados en los que se proporcione
información debidamente caracterizada sobre proyectos de seguros aceptados por el cliente:
– Precisar los documentos que se deben pedir al cliente para la formalización de la póliza.
– Verificar la adecuación de la información suministrada por el cliente con la
documentación aportada.
– Cumplimentar informáticamente una solicitud de seguros utilizando paquetes específicos
de las entidades aseguradoras.
– Verificar la adecuación de las garantías contratadas en la póliza con las establecidas en el
manual de cada compañía.
– Elaborar un listado con los elementos de los objetos asegurados que deben revisarse.
– Calcular el precio final del seguro utilizando el manual de tarificación de la entidad
aseguradora correspondiente.

C2: Aplicar técnicas administrativas de revisión de pólizas para su actualización,
modificación y anulación teniendo en cuenta la normativa vigente.

CE2.1 Describir el proceso a seguir en la revisión de pólizas a fin de tenerlas ajustadas a sus
riesgos.
CE2.2 Identificar causas que motiven la actualización de la póliza de seguros: infraseguro,
culminación de plazos de acuerdo con la normativa vigente.
CE2.3 Aplicar técnicas informáticas de registro de datos necesarios para la emisión por parte de
la entidad aseguradora de suplementos, modificaciones o anexos a las pólizas contratadas.
CE2.4 A partir de supuestos prácticos suficientemente caracterizados en los que se proporcione
información sobre pólizas de seguros tipo enumerar los documentos, según el tipo de seguro, que
se deben pedir a un cliente para la formalización por parte de la entidad aseguradora de una
modificación a la misma.
CE2.5 Describir los distintos sistemas de verificación de la adecuación de las modificaciones a la
póliza a los nuevos riesgos y a la póliza original.
CE2.6 A partir de supuestos prácticos suficientemente caracterizados explicar los trámites a
seguir de acuerdo con la normativa vigente para la anulación de una póliza.
CE2.7 A partir de supuestos prácticos suficientemente caracterizados aplicar técnicas
informáticas de registro de datos necesarios para la anulación por parte de la entidad aseguradora
de pólizas contratadas.
CE2.8 A partir de supuestos prácticos suficientemente caracterizados en los que se proporcione
información debidamente caracterizada sobre modificaciones de pólizas:
– Identificar situaciones de infraseguro
– Enumerar las causas que motivan la modificación de dichas pólizas.
– Precisar los documentos que se deben pedir a un cliente para formalizar una modificación
de una póliza.
– Cumplimentar informáticamente una solicitud de modificación de pólizas utilizando
paquetes específicos de las entidades aseguradoras.
– Verificar la adecuación de las modificaciones contratadas en la póliza con las requeridas
por el mediador y con la póliza original.
CE2.9 A partir de supuestos prácticos suficientemente caracterizados en los que se proporcione
información debidamente caracterizada sobre anulaciones de pólizas
– Realizar los trámites requeridos legalmente para anular una póliza.
– Cumplimentar informáticamente una solicitud de anulación de póliza utilizando paquetes
específicos de las entidades aseguradoras.

C3: Explicar el proceso a seguir en la aceptación de una nueva póliza, modificación o
ampliación de la misma, así como la intervención de cada uno de las partes
implicadas.

CE3.1 Enumerar las etapas del proceso desde que la póliza ha sido emitida por la entidad
aseguradora hasta que entra en vigor.
CE3.2 Describir la participación en el proceso de aceptación de la entidad aseguradora, el cliente
y la mediación.
CE3.3 Describir las distintas formas de comunicar al cliente la recepción de la póliza por parte de
la entidad aseguradora.
CE3.4 Enumerar formas de remisión al cliente de la documentación de la póliza.
CE3.5 Identificar y ejemplificar todos aquellos elementos personales, materiales y formales de la
póliza que deban ser explicados al cliente en el momento de la firma para su perfecta
comprensión.
CE3.6 Explicar las normas a cumplir una vez emitida la póliza para que entre en vigor y surta todos
sus efectos -firmas, fecha, remisión de copias a la compañía, otros-.
CE3.7 A partir de supuestos prácticos suficientemente caracterizados en los que se proporcione
información debidamente caracterizada sobre pólizas emitidas por la entidad aseguradora:
– Simular una conversación telefónica, escribir una carta y escribir un correo electrónico
comunicándole al cliente que su póliza ha sido emitida.
– Aplicar técnicas de comunicación para informar al cliente sobre las características de su
nueva póliza, modificación o ampliación.
– Enumerar los requisitos necesarios para que la póliza entre en vigor.
– Revisar en los ejemplos que se ha cumplido la normativa en cuanto a firmas, fechas,
entregas de copias u otros.

C4: Emplear técnicas de gestión de cobro y pago de primas en las actuaciones
derivadas de la formalización y ejecución de un contrato de seguro y reaseguro.

CE4.1 Describir los distintos sistemas de verificación de diferencias entre los listados de cartera
de la entidad aseguradora y la del mediador.
CE4.2 Explicar los motivos por los que un recibo de un cliente puede verse modificado al año
siguiente -siniestralidad, cambio de coberturas, bonificaciones, capital, otros-.
CE4.3 Identificar todos aquellos datos que deben aparecer en un aviso de pago de un recibo –
lugar de pago, forma de pago, cantidad, periodo de cobertura, ramo, otros-.
CE4.4 Enumerar distintas formas de envío de avisos de pago.
CE4.5 Describir las distintas formas de pago de recibos y efectos sobre el mismo de acuerdo con
la normativa vigente.
CE4.6 A partir de supuestos prácticos suficientemente caracterizados remitir de diferentes
formas un recibo de pago al cliente.
CE4.7 Describir distintos sistemas de comprobación de cobro de recibos y el proceso a seguir de
acuerdo con la normativa vigente en el caso de impagos de recibos.
CE4.8 Describir el proceso a seguir y de acuerdo con la normativa vigente en el caso de impagos
de recibos.
CE4.9 A partir de supuestos prácticos en los que se proporcione información suficientemente
caracterizada sobre cobros y pagos de recibos:
– Clasificar los documentos en función de la información proporcionada.
– Verificar la adecuación de los listados de cartera de la entidad aseguradora al listado del
mediador.
– Identificar las causas de las desviaciones entre las primas del año pasado y las del nuevo
año.
– Verificar los cálculos de los importes de los medios y justificantes de cobro y pago
proporcionados.
– Redactar un aviso de pago de un recibo identificando todos los datos que deben aparecer
en ese aviso.
– Elaborar estadillos de los justificantes de cobro y pago proporcionados calculando el saldo
resultante.
– Verificar el cobro de los recibos a través de listados bancario o de la entidad.
– Redactar un aviso de impago de un recibo enumerando las consecuencias legales del
mismo.
– Actualizar los listados de cartera con los documentos proporcionados.
– Actualizar y registrar la información proporcionada por los documentos propuestos
utilizando las funciones de aplicaciones informáticas específicas de gestión de cobro y pago de
primas.

C5: Aplicar técnicas convencionales e informáticas de archivo en la documentación
vinculada a emisión, baja, actualización, ampliación o modificación de pólizas de
seguros y reaseguros teniendo en cuenta la normativa vigente.

CE5.1 Explicar las ventajas e inconvenientes de los archivos manuales e informáticos.
CE5.2 Explicar las técnicas de organización de información que se pueden aplicar en una
institución pública o privada.
CE5.3 Identificar los soportes de archivo y registro más utilizados en función de las características
de la información a almacenar.
CE5.4 Enumerar todos los documentos que, de acuerdo con la normativa legal vigente, deber ser
archivados por procedimientos convencionales o informáticos identificando los aspectos básicos
de la normativa sobre protección de datos y conservación de documentos establecidos para las
empresas de mediación de seguros y reaseguros.
CE5.5 Argumentar la obligación legal de mantener actualizada la copia de seguridad de la
documentación recogida en pólizas.
CE5.6 Explicar distintos sistemas de clasificación y ordenación de documentos convencionales o
informáticos de acuerdo con su contenido.
CE5.7 A partir de varios supuestos suficientemente caracterizados en el que se aporten
documentos objeto de archivo tanto en soporte papel o informático:
– Determinar el sistema de clasificación, registro y archivo apropiados al tipo de
documentos.
– Determinar los soportes de archivo y registro más apropiados.
– Identificar aquellos que, por mandato legal, deben ser archivados.
– Identificar aquellos que, aun no siendo obligatoriedad legal, deben ser archivados
siguiendo el manual de la entidad aseguradora.
– Identificar aquellos que, de acuerdo con el trabajo de mediador, deberían archivarse para
evitar posteriores conflictos.
– Determinar procedimientos de consulta y conservación de la documentación.
CE5.8 A partir de un supuesto suficientemente caracterizado en el que se utiliza una aplicación
informática de archivo:
– Realizar copias de archivos.
– Establecer protecciones de archivos, ficheros y directorios.
– Aplicar la normativa sobre confidencialidad de datos de los clientes y valorar la
importancia de su cumplimiento.

Capacidades cuya adquisición debe ser completada en un entorno real de trabajo
C1 respecto a CE1.9; C2 respecto a CE2.9; C4 respecto a CE4.9.

Otras Capacidades:
Demostrar un buen hacer profesional.
Responsabilizarse del trabajo que desarrolla.
Organizar el propio trabajo estableciendo prioridades.
Demostrar interés y preocupación por atender satisfactoriamente las necesidades de los clientes.
Tratar al cliente con cortesía, respeto y discreción.
Participar y colaborar activamente en el equipo de trabajo.
Transmitir información con claridad, de manera ordenada, estructurada, clara y precisa.
Adaptarse a situaciones o contextos nuevos.
Respetar los procedimientos y normas internas de la empresa.
Adaptarse a la organización integrándose en el sistema de relaciones técnico-profesionales.
Comunicarse eficazmente con las personas adecuadas en cada momento, respetando los canales
establecidos en la organización.

1 Gestión de tramitación de pólizas, cobros y pagos de primas intermediadas.

La póliza y su contenido. Requisitos legales para la entrada en vigor de una póliza. Modificaciones a
la póliza: infraseguro y anulaciones de la póliza. Aspectos legales. Formalización de emisión de pólizas
de seguros de vida, materiales y patrimoniales, modificaciones, suplementos, anexos, anulaciones y
notificaciones. Aspectos técnicos. Tarificación de seguros personales, materiales y patrimoniales.
Técnicas de cotejo de listados de clientes y verificación de impagados. Aspectos legales del impago.
Operaciones de cobro y pago de primas: Funciones, características y técnicas de gestión.
Cumplimentación de los documentos de cobro y pago. Legislación vigente. Utilización de
herramientas informáticas específicas. Modificación de la cantidad cobrada a un cliente: Motivos.
Emisión de documentos relativos al cobro y pago de primas: Aviso de pago, comunicación de
aumentos, anulaciones, impagos, otros. Características, estructura y datos. Técnicas de
comunicación oral y escrita para la formalización de pólizas, modificaciones, anulaciones y gestión
de cobro de recibos. Gestión de archivos en mediación de seguros y reaseguros: Obligaciones legales.
Procedimientos de archivo informático.

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