Nuevo proveedor de servicios monetarios en España

¿Qué ha aprobado el banco de España?

Bit2Me ha sido aprobada como proveedor de servicios de cambio de moneda virtual por moneda fiduciaria y de custodia de monederos electrónicos. El proceso se abrió hace varios meses, y en ese tiempo los aspirantes han tenido que demostrar que cumplen con los requisitos de honorabilidad comercial y profesional establecidos para las entidades de crédito y con la normativa de prevención de blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo.

¿Cómo apareció Bit2Me?

Por medio de una agresiva campaña de carteles junto a enclaves de la capital como el Banco de España, las cinco torres del distrito financiero o el Paseo del Prado, la compañía ha pasado a ser la primera en contar con el reconocimiento del regulador, una medida que espera sea un paso más “en la adopción masiva de Bitcoin y el resto de criptomonedas en la sociedad española”

Sepamos un poco más…

Para poder superar el examen regulador la compañía tenía que probar con diferentes cosas, como que cuenta con los medios adecuados para evitar el blanqueo de capitales, la financiación del terrorismo o dos actividades delictivas que se aprovechan de la mayor opacidad de las operaciones con monedas digitales que con dinero real.

Para ello, la compañía debe tener bien identificado al cliente que opera con ellos y contar con un manual de prevención, además de otros requisitos que ya se piden a las entidades financieras. Bit2Me asegura que ya venía cumpliendo con ellos de forma voluntaria, aunque ha tenido que enviar documentación extra al regulador.

Aunque fuentes de la compañía creen que el reconocimiento será también una carta de presentación útil a la hora de ofrecer sus servicios. Si por ejemplo la banca tradicional decidiera penetrar más en ese segmento y buscara socios en el sector, Bit2Me estaría ahora mejor colocado gracias a la homologación del Banco de España, que ahora les permite conectar su plataforma con la de las entidades bancarias si así lo desease.

Las criptomonedas

Cuando tuvo la explosión del mercado de las criptomonedas nacieron grandes plataformas dedicadas a la intermediación de criptomonedas, a través de las cuales los clientes efectúan sus compras y ventas. Binance, fundada en China, y la estadounidense Coinbase, que cotiza en Bolsa, donde vale 40.000 millones de euros, están entre las más conocidas.

Sin embargo, Bit2Me, siendo de un tamaño mucho más modesto, es la respuesta española a esa demanda. Su intención es llegar a convertirse en unicornio, nombre por el que se conoce a las compañías tecnológicas valoradas en más de 1.000 millones. La firma asegura que su volumen de transacciones en 2021 superó los 1.100 millones de euros, y cuenta actualmente con 160 empleados y 500.000 usuarios, el 20% de ellos de fuera de España, aunque planea crecer en Irlanda y Portugal. Actualmente su sede está en Castellón, pero la semana pasada estuvieron de celebración tras abrir otra en Madrid.

Samuel Garcia Ruiz

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