UC0499_3: Gestionar la información y contratación de los recursos financieros

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UC0499_3: Gestionar la información y contratación de los recursos financieros

UNIDAD DE COMPETENCIA 4 (UC4): Gestionar la información y contratación de los recursos financieros

Realizaciones profesionales y criterios de realización:

RP1: Obtener la información referida a las ayudas económicas y/o financieras ofrecidas por las diferentes Administraciones Públicas y/o privadas, analizando su adecuación a la organización, y utilizando los medios informáticos y convencionales de acuerdo a las normas establecidas, para valorar la conveniencia de su gestión.

• CR1.1: Las fuentes de financiación públicas existentes, sean subvenciones a fondo perdido, subsidiación de intereses o financiación especial, entre otras, se buscan en los ámbitos internacional, estatal, autonómico, y local con los medios informáticos y/o convencionales disponibles por la empresa.
• CR1.2: Las posibles fuentes de financiación ofertadas por entidades privadas se identifican a través de los sistemas de información y comunicación -Internet , intranet u otros- disponibles por la empresa, obteniéndose la información necesaria.
• CR1.3: La información disponible de las fuentes de financiación se acota en función de la dimensión, forma jurídica y sector productivo de la empresa.
• CR1.4: Las características de las distintas formas de apoyo a la empresa se especifican con claridad y precisión.
• CR1.5: Las incompatibilidades entre las posibles subvenciones y demás apoyos financieros ofertados por las diversas administraciones u otras entidades se especifican y cuantifican.
• CR1.6: Las normas de prevención sobre riesgos laborales se observan en todo momento en cuanto a la disposición del puesto de trabajo, iluminación y posición ante el ordenador.

RP2: Elaborar informes sobre las condiciones de los productos y servicios financieros de distintas entidades realizando los cálculos oportunos, para facilitar la evaluación del recurso financiero que más se ajuste a las necesidades de la empresa.

• CR2.1: Las necesidades o excedentes financieros se identifican en cuánto a importes, plazos, función financiera en la empresa u otros aspectos, a través de las directrices recibidas, determinando el producto o servicio financiero más adecuado a las características identificadas.
• CR2.2: La información sobre los distintos productos de activo y pasivo, y servicios financieros necesarios, nacionales o internacionales, se recoge con precisión a través de medios telemáticos páginas financieras de Internet, intranet u otros , o convencionales -prensa, consultas u otros de entidades financieras.
• CR2.3: Los aspectos específicos de los productos, servicios y activos financieros existentes en el mercado se detallan concretando y calculando, en su caso:
  – Importes máximos de créditos o préstamos en función de la tipología de la empresa.
  – Plazos de amortización para cada tipo de financiación.
  – Tipos de interés nominales y T.A.E.
  – Tipos de préstamo y forma de cálculo bancario utilizado.
  – Tratamientos fiscales gastos deducibles, retenciones, sujeciones, exenciones.
  – Comisiones y gastos.
  – Opciones de periodicidad y/o de carencia en la amortización de préstamos.
• CR2.4: Los cálculos comparativos de los distintos productos o servicios financieros se realizan con precisión aplicando las técnicas de cálculo financiero más adecuadas al tipo de producto o activo.
• CR2.5: Los servicios y las contraprestaciones de las diferentes entidades financieras, se comparan resaltando las diferencias, ventajas e inconvenientes.
• CR2.6: El informe con las ventajas y desventajas se elabora a partir de la información obtenida de los diferentes tipos de productos financieros préstamos, leasing, renting, forfaiting, confirming, factoring, y siguiendo los estándares de calidad establecidos.
• CR2.7: En el manejo y tratamiento de los soportes de transmisión de la información, tanto tradicional como informáticos, se observan las medidas establecidas de protección del medio ambiente.

RP3: Gestionar y tramitar la contratación de productos y servicios con entidades financieras, dentro de sus responsabilidades para cubrir las necesidades financieras detectadas.

• CR3.1: La aceptación del producto seleccionado se confirma con la entidad financiera elegida utilizando el mecanismo formal de contratación establecido, convencional o informático.
• CR3.2: Los impresos y documentos, convencionales y/o informáticos, necesarios para la contratación se cumplimentan en todos los términos exigidos por la entidad financiera.
• CR3.3: La documentación necesaria, y en su caso los informes financieros, así como garantías necesarias para la contratación se remiten en plazo y forma debida al superior jerárquico, respetando las normas de protección del medio ambiente establecidas.
• CR3.4: La legislación mercantil y financiera se aplica con rigurosidad en toda la documentación de contratación, comprobando la exactitud de su cumplimiento en la recibida de las organizaciones financieras.
• CR3.5: El cumplimiento de los plazos establecidos se verifica en la tramitación de la contratación ante las entidades financieras informándose de las incidencias producidas al responsable superior.

RP4: Elaborar informes sobre las diversas alternativas de inversión en activos financieros nacionales o internacionales, realizando los cálculos oportunos, con objeto de facilitar la evaluación del activo financiero que más se ajuste a las necesidades de la empresa.

• CR4.1: La información sobre los distintos activos financieros, nacionales o internacionales, se recoge a través de medios telemáticos páginas financieras de Internet, intranet u otros, o convencionales boletines informativos de gestoras, prensa, consultas u otros- de entidades financieras y agencias y sociedades de valores.
• CR4.2: Las características específicas de los distintos activos financieros existentes en el mercado se detallan concretando y calculando en su caso:
  – Importes mínimos de contratación.
  – Rentabilidad implícita o explícita. Rentabilidades pasadas.
  – En su caso, tipo de interés nominal y TAE.
  – Liquidez periodicidad de cotización.
  – Evolución de la cotización.
  – En su caso, plazo de amortización.
  – Tratamiento fiscal.
  – Comisiones y gastos.
• CR4.3: Las principales características de los activos financieros -rentabilidades pasadas, cotizaciones o valores liquidativos actuales, liquidez, fluctuaciones, otras- se comparan con la periodicidad señalada por la organización resaltando las principales diferencias, ventajas e inconvenientes.
• CR4.4: El informe con los beneficios y ventajas se elabora a partir de la información obtenida de los diferentes tipos de activos financieros -acciones, fondos de inversión, obligaciones, bonos, letras del tesoro, derivados- proponiéndose la opción de inversión más favorable para la organización, y siguiendo los estándares de calidad establecidos.
• CR4.5: En el manejo y tratamiento de los soportes de transmisión de la información, tanto tradicional como informáticos, se observan las medidas establecidas de protección del medio ambiente.
• CR4.6: Las normas de prevención sobre riesgos laborales se observan en todo momento en cuanto a la disposición del puesto de trabajo, iluminación y posición ante el ordenador.

Contexto profesional

Medios de producción

Red local. Equipos informáticos. Periféricos. Sistemas operativos, cortafuegos, antivirus, navegadores, correo electrónico. Dispositivos de comunicación, fax, fotocopiadora, calculadora. Programas de aplicación estándar, con especial mención de la hoja de cálculo. Programas de cálculo financiero. Libros contables, fichas y formatos internos. Archivo documental y/o informático.

Productos y resultados

Informes sobre financiación ajena: financiación subvencionada y oferta de financiación externa existente en el mercado. Informes sobre las posibilidades de inversión financiera. Contratación de productos, servicios y activos financieros de manera presencial o telemática. Presentación de informes sobre propuestas de fuentes alternativas de financiación y de inversión. Respeto a las normas de calidad, prevención de riesgos laborales y criterios medio ambientales de la organización.

Información utilizada o generada

Información actualizada sobre las fuentes de financiación subvencionada. Información actualizada sobre los parámetros que definen los productos y/o servicios financieros existentes en el mercado. Cotizaciones de bolsa. Valores liquidativos de Fondos de Inversión. Cotizaciones de divisas. Información general sobre las tendencias del mercado financiero.

ADG157_3 – Gestión financiera