MP0114: Módulo de prácticas no laborales de comercialización y administración de productos y servicios financieros

Módulo de prácticas no laborales de comercialización y administración de productos y servicios financieros.

MP0114

80 horas

C1: Realizar operaciones de asesoramiento, comercialización y contratación de productos y servicios financieros con los clientes de entidades bancarias, a través de las diferentes herramientas informáticas y los canales de comercialización.

• CE1.1 Transmitir la información de manera oral y/o escrita al cliente de forma clara y precisa.
• CE1.2 Aplicar técnicas de comunicación y habilidades sociales que facilitan la empatía con el cliente.
• CE1.3 Participar en las operaciones de identificación del cliente, sus necesidades de inversión, ahorro o financiación, realizando las preguntas oportunas y utilizando, en su caso, la información suministrada a través de las herramientas informáticas de gestión de clientes.
• CE1.4 Participar en el asesoramiento de productos y servicios financieros a los clientes, explicando con claridad las características, ventajas, desventajas y efectos fiscales de los mismos, a través de los diferentes canales de comercialización.
• CE1.5 Colaborar en la fidelización de clientes mediante la elaboración de escritos adecuados a cada situación –onomástica, navidad, agradecimiento, otras– de forma clara y concisa en función de su finalidad y del canal que se emplee –correo electrónico, correo postal, teléfono, mensajes móviles, otros.

C2: Realizar operaciones de caja y elaborar la información relativa al sistema de cuentas de una entidad financiera tipo, aplicando adecuadamente la metodología contable y los principios y normas del Nuevo Plan General Contable.

• CE2.1 Colaborar en la realización de operaciones bancarias a través de cajeros automáticos.
• CE2.2 Verificar la forma de realizar operaciones de efectivo, de cambio de divisa, e identificar las posibles situaciones de fraude.
• CE2.3 Participar en la contabilización de operaciones de caja, registrando los asientos según los principios y normas de valoración del Nuevo Plan General Contable, a través de las aplicaciones informáticas de banca.

C3: Analizar las distintas alternativas de inversión patrimonial y previsión, servicios bancarios y tipología de seguros, identificando las características y especificaciones de las mismas.

• CE3.1 En un entorno real de trabajo, en el que se proporciona el perfil de un cliente tipo y sus necesidades de inversión:
  • Obtener la información necesaria de diferentes productos de inversión patrimonial y previsión en el mercado.
  • Analizar los efectos fiscales de cada uno de los productos de inversión propuestos.
  • Ofrecer las alternativas de inversión o previsión más favorable al cliente, dadas sus características.
  • Informar periódicamente de la evolución de las distintas alternativas de inversión o previsión, en su caso, a través de un análisis comparativo de las mismas.

C4: Atender a clientes presentando sugerencias, consultas, quejas y/o reclamaciones, con el objetivo de:

• CE4.1 Identificar los elementos de las sugerencias, consultas, quejas y reclamaciones.
• CE4.2 Argumentar las posibles vías de solución, según el tipo de situación y cliente, creando un clima de confianza con él, utilizando adecuadamente la escucha activa y las técnicas de asertividad.
• CE4.3 Colaborar en la orientación sobre los mecanismos extrajudiciales posibles.
• CE4.4 Redactar los documentos necesarios para el inicio de los trámites de resolución, siguiendo los procedimientos establecidos y la normativa vigente.
• CE4.5 A partir de una situación de reclamación en materia de productos y servicios en entidades financieras:
  • Seleccionar y aplicar la estrategia de resolución de situaciones conflictivas que parezca más adecuada para cada situación.
  • Proponer las actitudes objetivas a adoptar que faciliten el acuerdo entre las partes.
  • Presentar con rigor, concisión y diligencia los informes correspondientes.
  • Distinguir los aspectos o cláusulas que figuran en un contrato de un producto/servicio susceptibles de desembocar en situaciones conflictivas y las que no lo son.

C5: Obtener e interpretar las ideas principales de todo tipo de informaciones orales, en una lengua extranjera, del ámbito social y de los servicios financieros, emitidos de forma presencial o a través de cualquier medio o soporte de comunicación sin excesivos ruidos ni distorsiones.

• CE5.1 Identificar los distintos registros, en situaciones habituales del ámbito de los productos y servicios financieros y de seguros privados –atención de sugerencias, consultas, quejas y reclamaciones, detección de necesidades financieras, asesoramiento u otras.
• CE5.2 Interpretar conversaciones informales sobre temas del entorno personal identificación personal, intereses, otros–, familiar y profesional de clientes tipo, a fin de adaptar una respuesta adecuada.
• CE5.3 Distinguir con agilidad los elementos lingüísticos utilizados para expresar diversos propósitos comunicativos, tales como aconsejar, explicar, describir, sugerir u otros, así como los elementos no verbales de la comunicación.
• CE5.4 A partir de solicitudes de clientes de servicios financieros –petición de información sobre productos o servicios, u otra índole: comprender las ideas principales de la conversación siguiendo el ritmo normal de los discursos con facilidad.
• CE5.5 Identificar con precisión los detalles relevantes y el vocabulario técnico propio en comunicaciones orales con otros profesionales de su ámbito de actividad.
• CE5.6 Interpretar con autonomía, diferentes tipos de informaciones y documentos del ámbito de los servicios financieros, en lengua extranjera, en sus distintos soportes, obteniendo informaciones globales y específicas o resumiendo los puntos más relevantes.
• CE5.7 Redactar y/o cumplimentar documentos o formularios, en una lengua extranjera, relacionados con las actividades del ámbito de los servicios financieros, utilizando el lenguaje técnico apropiado, y aplicando criterios de corrección formal, léxica, ortográfica y sintáctica en todo tipo de soporte.
• CE5.8 Atender las posibles incidencias o reclamaciones en lengua extranjera de clientes interpretando de forma correcta la información y actuando de forma adecuada en cada situación.

C6: Utilizar las herramientas de búsqueda, recuperación, correo y agenda electrónicos en procesos–tipo de organización, recepción, emisión y registro de información.

• CE6.1 Organizar la información, utilizando las herramientas de búsqueda del sistema operativo.
• CE6.2 Crear los distintos archivos o carpetas de acuerdo con las necesidades de la oficina, nombrar o renombrar los archivos y crear los accesos directos necesarios a aquellas carpetas o archivos que han de ser de uso habitual según las indicaciones recibidas.
• CE6.3 Realizar cotidianamente según los procedimientos internos de emisión– recepción de correspondencia e información de una organización, abriendo correo, comprobando entrega del mensaje, insertar destinatarios y adjuntar archivos requeridos.

C7: Elaborar documentación e información en diferentes soportes, e integrando objetos de distinta naturaleza utilizando las funciones de las aplicaciones de procesadores de textos, hojas de cálculo y presentaciones gráficas adecuadas.

• CE7.1 Identificar y utilizar las prestaciones, procedimientos y asistentes de aplicaciones de tratamiento de textos, hojas de cálculo y presentaciones gráficas.
• CE7.2 En distintas situaciones de petición de elaboración y presentación de documentación, de acuerdo con unos estándares de calidad tipo, seleccionar y aplicar el formato más adecuado a cada tipo de información para su presentación final eligiendo y utilizando los medios de presentación de la documentación más adecuados de forma integrada y conveniente y consiguiendo una presentación correcta a la naturaleza del documento.

C8: Participar en los procesos de trabajo de la empresa, siguiendo las normas e instrucciones establecidas en el centro de trabajo.

• CE8.1 Comportarse responsablemente tanto en las relaciones humanas como en los trabajos a realizar.
• CE8.2 Respetar los procedimientos y normas del centro de trabajo.
• CE8.3 Emprender con diligencia las tareas según las instrucciones recibidas, tratando de que se adecuen al ritmo de trabajo de la empresa.
• CE8.4 Integrarse en los procesos de producción del centro de trabajo.
• CE8.5 Utilizar los canales de comunicación establecidos.
• CE8.6 Respetar en todo momento las medidas de prevención de riesgos, salud laboral y protección del medio ambiente.

1. Gestión comercial de productos y servicios financieros.

• Segmentación de clientes.
• Fidelización de clientes.
• Aplicación de técnicas de venta y asesoramiento.

2. Análisis de productos de inversión patrimonial y previsional.

• Obtención de información de todos los productos de inversión patrimonial y previsional.
• Análisis del tratamiento fiscal de las diferentes inversiones.
• Análisis de las alternativas más recomendables para el cliente.
• Información periódica al cliente de la evolución de sus inversiones.

3. Gestión administrativa de las operaciones de caja.

• Utilización y mantenimiento del cajero automático.
• Registro de operaciones de efectivo.
• Utilización de soportes documentales en las operaciones de efectivo.
• Identificación de operaciones de fraude.
• Realización de cambio de divisas.

4. Gestión contable en aplicaciones informáticas de banca.

• Aplicación del Nuevo Plan General Contable.
• Registro de los asientos.
• Obtención del Mayor.
• Obtención de los Balances de Comprobación.
• Registro de los asientos de regularización y cierre.
• Obtención de la cuenta de resultados y del Balance de situación.
• Atención al cliente, tramitación de consultas.
• Técnicas de atención al cliente.
• Argumentación comercial de productos y servicios financieros.
• Redacción de documentos.
• Quejas y reclamaciones
• Tratamiento específico de las quejas y reclamaciones.
• Cláusulas especiales.
• Argumentación de informes y documentos.
• Manejo de situaciones conflictivas.

5. Comunicación por medio de una lengua extranjera en todas las actividades de comercialización de productos y servicios financieros.

• Recepción y atención de visitas en lengua extranjera, teniendo en cuenta los hábitos y costumbres de los asistentes.
• Traducción e interpretación de textos en lengua extranjera.
• Comunicación telefónica y telemática en lengua extranjera.
• Elaboración de escritos en lengua extranjera, habituales y usados en la empresa.

6. Ofimática.

• Obtención de la Documentación: Internet. Intranet.
• Presentación de Documentación: Escritas. Gráficas. Animadas.
• Emisión y Recepción de Documentación: Correo Electrónico. Páginas Web.
• Revisión y Corrección del Proceso Informático: Implicaciones. Seguridad. Confidencialidad. Destrucción de Archivos.

7. Integración y comunicación en el centro de trabajo.

• Comportamiento responsable en el centro de trabajo.
• Respeto a los procedimientos y normas del centro de trabajo.
• Interpretación y ejecución con diligencia las instrucciones recibidas.
• Reconocimiento del proceso productivo de la organización.
• Utilización de los canales de comunicación establecidos en el centro de trabajo.
• Adecuación al ritmo de trabajo de la empresa.
• Seguimiento de las normativas de prevención de riesgos, salud laboral y protección de medio ambiente.